Quando si acquista e in possesso di una o di singoli titoli obbligazionari, si deve pagare l’imposta sul reddito ogni anno per i dividendi o interessi che ricevi. Ma non dovrà pagare alcuna imposta sulle plusvalenze fino a quando effettivamente meno che non si vendono e realizzare un profitto.
I fondi comuni sono diversi. Quando si acquistano e detengono quote di fondi comuni di investimento, si devono all’imposta sul reddito per gli eventuali dividendi ordinari nel corso dell’anno si riceve o reinvestirli. E, in aggiunta alle imposte dovute su eventuali plusvalenze personali quando vendere le vostre azioni, si può anche pagare le tasse ogni anno sulle plusvalenze del fondo. Questo perché la legge prevede che i fondi comuni di distribuire agli azionisti delle plusvalenze se vendono titoli per un profitto che non può essere compensato da una perdita.
Se si investe in un fondo esente da tasse – come un fondo obbligazionario comunale – alcuni o tutti i dividendi saranno esenti dalle imposte federali (e, talvolta, statali e locali) imposte sul reddito. Sarà, comunque, devono tasse le plusvalenze realizzate.
Tieni a mente che se si riceve un capitale di distribuzione guadagni, è probabile che le tasse devono – anche se il fondo ha avuto un rendimento negativo dal punto durante l’anno in cui si è acquistato il azioni. Per questo motivo, è necessario chiamare il fondo per sapere quando effettuerà distribuzioni in modo da non pagare più il tuo giusta quota di tasse. Alcuni fondi post che le informazioni sui loro siti web.
norme SEC richiedono fondi comuni di rivelare nella loro prospetti rendimenti al netto delle imposte. Nel calcolare i rendimenti al netto delle imposte, i fondi comuni devono usare formule standardizzate simili a quelle utilizzate per il calcolo delle imposte, prima di un rendimento medio annuo totale. Troverete torna al netto delle imposte di un fondo nel “rischio / rendimento Sommario” del prospetto. Quando i fondi di confronto, assicuratevi di prendere in considerazione le tasse.
Posted by Natalie
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