Assicuratevi di sapere quanto tempo il fondo è stato in esistenza. Di nuova costituzione o fondi di piccole dimensioni a volte hanno eccellenti prestazioni in breve termine. Dato che questi fondi possono investire solo in un numero limitato di risorse, pochi titoli di successo può avere un forte impatto sulle loro prestazioni. Ma, come questi fondi si sviluppano più grandi e aumentare il numero di stock in loro possesso, ogni stock ha un impatto minore sulle prestazioni. Ciò può rendere più difficile da sostenere i primi risultati.

Mentre le prestazioni passato non necessariamente prevedere i rendimenti futuri, si può dire come volatili (o stabile) di un fondo è stato un periodo di tempo. Generalmente, il più volatile di un fondo, maggiore è il rischio di investimento. Se avrai bisogno del tuo denaro per soddisfare un obiettivo finanziario nel breve termine, probabilmente non può permettersi il rischio di investire in un fondo con una storia volatile perché non avrà il tempo sufficiente per superare qualsiasi calo nelle scorte di mercato.

Posted by Alyssa

La SEC non necessita di un fondo per offrire punti di interruzione nel caricare le vendite del fondo. Ma, se esistono punti di interruzione, il fondo deve dichiararli. Inoltre, una società appartenente alla FINRA di raccolta non si deve vendere le azioni di un fondo per un importo che è “appena sotto” il fondo di carico vendite breakpoint semplicemente per guadagnare una commissione più elevata.

Ogni società del fondo stabilisce la propria formula proprio per come si calcola se un investitore ha diritto a ricevere un punto di interruzione. Per questo motivo, è importante cercare di breakpoint informazioni presso il vostro consulente finanziario o al fondo stesso. Avrai bisogno di chiedersi come un fondo particolare l’ammissibilità di sconti punto di interruzione, così come quello che punto di interruzione del fondo è pari sono. FINRA’s Mutual Fund Breakpoint strumento di ricerca può aiutare a stabilire se hai diritto a sconti punto di interruzione.

Molti fondi comuni offrono più di una classe di azioni. Ad esempio, potreste aver visto un fondo che offre “Classe A” e “classe B” azioni. Ogni classe investiranno nello stesso “pool” (o investimenti di portafoglio) di titoli e avrà i seguenti obiettivi stesso investimento e politiche. Ma ogni classe avrà i servizi socio diverse e / o accordi di distribuzione con differenti tasse e spese. Come risultato, ogni classe dovrà probabilmente risultati di performance differenti.

Una struttura multi-classe offre agli investitori la possibilità di selezionare una tassa di spesa e struttura che è più appropriato per i loro obiettivi di investimento (compreso il tempo che si aspetta di rimanere investito nel fondo). Ecco alcune caratteristiche chiave delle classi di fondo più comune reciproco azioni offerte agli investitori individuali:

* Azioni di Classe A – azioni di classe A di solito impongono un carico di front-end di vendita. Essi tendono inoltre ad avere una riduzione della tassa 12b-1 e minori spese annuali di quelle classi altro fondo comune di condivisione. Siate consapevoli del fatto che alcuni fondi comuni di ridurre il carico di front-end come il formato del vostro investimento aumenta. Se state pensando di azioni di classe A, assicurarsi di informarsi punti di interruzione.

* Azioni di Classe B – Classe azioni B di solito non hanno un carico di front-end di vendita. Al contrario, essi possono imporre un contingente di carico differito di vendita e una quota 12b-1 (insieme ad altre spese annuali). Azioni di classe B potrebbe anche convertire automaticamente a una classe inferiore, con un canone 12b-1, se l’investitore detiene le quote abbastanza a lungo.

* Azioni di Classe C – azioni di classe C può avere un costo 12b-1, le altre spese annuali, e di un front-e back-end carico di vendita. Ma il carico frontale o back-end per azioni di classe C, tende ad essere inferiore a quello di classe A o azioni B, rispettivamente. A differenza di azioni di classe B, azioni di classe C in genere non si convertono a un’altra classe. Azioni di classe C tendono ad avere maggiori spese annuali rispetto sia di classe A o azioni di classe B.

Posted by Ryan

Assicurarsi di esaminare attentamente le tabelle retributive di tutti i fondi che stai valutando, anche senza i fondi di carico. Anche piccole differenze nelle commissioni può tradursi in grandi differenze di rendimento nel corso del tempo. Per esempio, se si ha investito 10.000 dollari in un fondo che ha prodotto un rendimento annuo del 10% prima delle spese e ha spese di gestione annuale del 1,5%, poi dopo 20 anni si sarebbero circa 49.725 $. Ma se il fondo fosse spese di solo lo 0,5%, quindi si finirebbe con $ 60.858 – una differenza del 18%.

Una calcolatrice mutuo costo del fondo può aiutare a capire l’impatto che molti tipi di onorari e delle spese può avere nel corso del tempo. Ci vogliono solo pochi minuti di confrontare i costi dei diversi fondi comuni di investimento.

Posted by Mason

Alcuni fondi imporre “tasse di azionista”, direttamente presso gli investitori ogni volta che acquistare o vendere azioni. Inoltre, ogni fondo è regolare, ricorrente, fondo scala le spese di “funzionamento”. Fondi tipicamente pagare le spese di funzionamento a carico del patrimonio del fondo – il che significa che gli investitori indirettamente pagare queste spese.

Norme SEC bisogno di fondi di rivelare sia azionista di tasse e spese di funzionamento in una tabella “tassa” vicino la parte anteriore del prospetto di un fondo. Le liste di seguito ti aiuteranno a decodificare la tabella delle commissioni e capire le varie tasse un fondo può imporre:

* Vendite Charge (Load) sugli acquisti – l’importo da pagare quando si acquista quote di un fondo comune. Nota anche come “front-end load”, questa tassa va di solito per gli intermediari che vendono parti del fondo. Front-end carico di ridurre l’importo del vostro investimento. Ad esempio, supponiamo che abbiate 1.000 dollari e vogliono investire in un fondo comune di investimento con un fronte del 5% del carico-end. I 50 $ di vendita di carico si deve pagare si stacca la parte superiore, e le restanti 950 $ saranno investiti nel fondo. Secondo le regole FINRA, un front-end carico non può essere superiore al 8,5% del vostro investimento.

* La quota d’acquisto – un altro tipo di tassa di alcuni fondi che applicano i loro azionisti, quando comprare azioni. A differenza di un front-end carico di vendite, una tassa di acquisto è pagato per il fondo (non è un intermediario) ed è tipicamente imposte per coprire alcuni dei costi del fondo connessi con l’acquisto.

* Vendite differite Carica (Load) – una tassa da pagare quando si vendono le vostre azioni. Noto anche come back-end load “, questa tassa va di solito per gli intermediari che vendono parti del fondo. Il tipo più comune di back-end carico di vendita è il “contingente di vendita differita di carico” (noto anche come “CDSC” o “CDSL”). L’importo di questo tipo di carico dipenderà da quanto tempo l’investitore detiene il suo parti e diminuisce in genere a zero se la partecipante possiede la sua parti abbastanza a lungo.

* Fee Redemption – un altro tipo di pagamento che alcuni fondi di addebitare ai soci al momento della vendita o riscattare parti. A differenza di una vendita differita di carico, una quota di rimborso è versato al fondo (non è un intermediario) e viene in genere utilizzata per coprire i costi dei fondi associati con la redenzione di un azionista.

* La quota di Exchange – una tassa che alcuni fondi di imporre agli azionisti, se lo scambio (trasferimento) ad un altro fondo all’interno del gruppo stesso fondo o “famiglia di fondi”.

* La quota Account – una tassa che alcuni fondi separatamente imporre agli investitori in relazione con il mantenimento dei loro conti. Ad esempio, alcuni fondi di imporre una tassa di gestione conto sui conti il cui valore è inferiore a una certa quantità di dollari.

* Le spese di gestione – spese che sono a carico del patrimonio del fondo di consulente di investimento del fondo per la gestione del portafoglio d’investimento, ogni altro onere di gestione dovuti al consulente di investimento del fondo o delle sue affiliate, e le spese amministrative dovute al consulente di investimento che non sono inclusi nel “Altre spese” categoria (discusso di seguito).

* Distribuzione [e / o servizio] tasse ( “12b-1″ Tasse) – tasse pagate da parte del fondo a carico del patrimonio del fondo per coprire i costi di marketing e di vendita di azioni del fondo e, talvolta, per coprire i costi della fornitura di servizi socio. “Commissioni di distribuzione” includono le spese per compensare gli intermediari e gli altri che vendono quote di fondi e di pagare per la pubblicità, la stampa e la spedizione dei prospetti di nuovi investitori, e la stampa e la spedizione delle vendite letteratura. “Diritti degli azionisti di servizio” sono tasse versate a persone di rispondere alle richieste degli investitori e di fornire agli investitori informazioni sui loro investimenti.

* Altre spese – le spese non comprese nelle “spese di gestione” o “di distribuzione o di servizio (12b-1) Tasse”, come ad esempio le spese di servizi socio che non sono già inclusi nel 12b-1 tasse, le spese di custodia, spese legali e contabili , le spese di trasferimento di agente, e di altre spese amministrative.

* Totale spese annue di funzionamento del Fondo ( “Expense Ratio”) – la linea della tabella canone che rappresenta il totale di tutte le spese di un fondo operativo annuale del Fondo, espressa in percentuale rispetto alla media del fondo del patrimonio netto. Guardando il rapporto spesa può aiutare a fare paragoni tra i fondi.

Posted by Sally

Tutti i fondi svolgere un certo livello di rischio. Si potrebbero perdere alcuni o tutti i soldi che si investono – il principale – in quanto i titoli detenuti da un fondo di andare su e giù in valore. Pagamenti di dividendi o di interesse può variare anche il cambiamento delle condizioni di mercato.

Prima di investire, assicuratevi di leggere prospetto di un fondo e nelle relazioni socio per conoscere la sua strategia d’investimento e dei rischi potenziali. Fondi con tassi di rendimento più elevato possono correre dei rischi che vanno oltre il livello di comfort e sono incompatibili con i vostri obiettivi finanziari.

I derivati sono strumenti finanziari il cui rendimento è derivato, almeno in parte, dalla performance di un’attività sottostante, la sicurezza, o di un indice. Anche i movimenti del mercato di piccole dimensioni può influenzare notevolmente il loro valore, a volte in modo imprevedibile.

Ci sono molti tipi di derivati con diversi usi. Prospetto di un fondo forniranno i se e come si può utilizzare strumenti derivati. Si consiglia inoltre di chiamare un fondo e chiedere come si usa tali strumenti.

Posted by Angel

Il modo più semplice per determinare il valore delle tue azioni è quello di chiamare il numero verde del Fondo numero gratuito o visitare il suo sito web. Le pagine finanziarie dei principali quotidiani a volte stampare il NAV per vari fondi comuni di investimento. Quando si acquista azioni, si paga il NAV attuale per azione, più alcun contributo al fondo valuta al momento dell’acquisto, come ad esempio un carico di vendita acquisto o altro tipo di tassa di acquisto. Quando vendi il tuo parti, il fondo ti pagherà il NAV al netto di eventuali diritti del fondo di valuta al momento del riscatto, come un differita (o back-end) le vendite di carico o tassa di redenzione. NAV di un fondo va su o giù ogni giorno, come le sue partecipazioni variazione di valore.

Una famiglia di fondi “è un gruppo di fondi comuni di investimento che la quota di sistemi amministrativi e di distribuzione. Ciascun fondo in una famiglia può avere obiettivi di investimento diverse e seguono strategie diverse.

Alcuni fondi offrono privilegi di scambio all’interno di una famiglia di fondi, consentendo agli azionisti di cessione dell’azienda da un fondo all’altro, come i loro obiettivi di investimento o di tolleranza per il cambiamento del rischio. Mentre alcuni fondi di imporre tasse per gli scambi, la maggior parte dei fondi in genere non lo fanno. Per saperne di più sulle politiche di un fondo di scambio, chiamare il numero verde del Fondo numero gratuito, visitare il suo sito web, o leggere le informazioni di “azionista” del prospetto.

Tieni a mente che gli scambi hanno conseguenze fiscali. Anche se il fondo non ti addebita alcun costo per il trasferimento, sarete responsabili per qualsiasi plusvalenza sulla vendita della vostra vecchie azioni – o, a seconda delle circostanze, che possono beneficiare di prendere una perdita di capitale. Vedremo in dettaglio le tasse qui di seguito.

È possibile guadagnare soldi dal tuo investimento in tre modi:

1. I pagamenti di dividendi – Un fondo può guadagnare un reddito sotto forma di dividendi e degli interessi sui titoli in portafoglio. Il fondo paga quindi i suoi azionisti la quasi totalità del reddito (eccetto le spese di divulgazione), si è guadagnata in forma di dividendi.

2. Le plusvalenze Distribuzioni – Il prezzo dei titoli di un fondo possiede può aumentare. Quando si vende un fondo di una sicurezza che è aumentata di prezzo, il fondo ha un guadagno in conto capitale. Alla fine dell’anno, i fondi più distribuire questi guadagni in conto capitale (al netto di eventuali perdite di capitale) per gli investitori.

3. Aumento NAV – Se il valore di mercato degli aumenti di un fondo di portafoglio dopo la deduzione delle spese e delle passività, il valore (NAV) del fondo e delle sue parti aumenta. Il più alto NAV riflette il valore più elevato del vostro investimento.

Per quanto riguarda i pagamenti di dividendi e distribuzioni di plusvalenze, i fondi di solito vi darà una scelta: il fondo può inviare un assegno o altra forma di pagamento, o si può avere la distribuzione di dividendi o reinvestiti nel fondo di acquistare ulteriori azioni (spesso senza pagando un ulteriore carico di vendita).

Posted by Isaac

Rischio di tasso di interesse – il rischio che il valore di mercato delle obbligazioni scenderanno quando i tassi di interesse salgono. A causa di questo, si può perdere soldi in un fondo obbligazionario, comprese quelle che investono solo in titoli di assicurati o buoni del Tesoro. Fondi che investono in obbligazioni a lungo termine, tendono ad avere un rischio di tasso di interesse più elevato.

Rischio di rimborso anticipato – la possibilità che un legame sarà pagato all’inizio. Per esempio, se la caduta dei tassi di interesse, un emittente di obbligazioni può decidere di pagare (o “pensione”) il proprio debito e il rilascio di nuove obbligazioni che pagano un tasso inferiore. Quando questo accade, il fondo non può essere in grado di reinvestire i proventi di un investimento con un ritorno più alto o della resa.
Stock Fondi

Anche se il valore di un fondo azionario può salire e scendere velocemente (e drammaticamente) a breve termine, storicamente le scorte hanno ottenuto risultati migliori nel lungo termine rispetto ad altri tipi di investimenti – comprese obbligazioni societarie, titoli di Stato e titoli del Tesoro.

Globale “del rischio di mercato” rappresenta il più grande pericolo potenziale per gli investitori in azioni dei fondi. I prezzi delle azioni può variare per una vasta gamma di motivi – come ad esempio la forza complessiva dell’economia o sulla domanda di particolari prodotti o servizi.

Non tutti i fondi azionari sono gli stessi. Ad esempio:

* Fondi di crescita si concentrano sugli stock che non possono pagare un dividendo regolare, ma hanno il potenziale per le plusvalenze di grandi dimensioni.

* Fondi di reddito investire in azioni che pagano dividendi regolari.

* Indice dei fondi allo scopo di raggiungere lo stesso rendimento di un determinato indice di mercato, come ad esempio l’S & P 500 Composite Stock Price Index, investendo in tutto – o forse un campione rappresentativo – delle società incluse in un indice.

* Fondi del settore possono specializzarsi in un particolare segmento del settore, come la tecnologia o stock di prodotti di consumo.

Posted By Evan

Posted By Jack

• Professional Management – ricerca money managers Professional, selezionare e monitorare il rendimento dei titoli acquisti fondo.
• Diversificazione – La diversificazione è una strategia di investimento che può essere sintetizzata come “Non mettere tutte le uova nello stesso paniere”. Diffondere i tuoi investimenti in tutta una vasta gamma di aziende e settori industriali può contribuire a ridurre il rischio, se una società o di un settore non è riuscito. Alcuni investitori trovano più facile ottenere una diversificazione, attraverso il possesso di fondi comuni di investimento, piuttosto che attraverso la partecipazione di singole azioni o obbligazioni.
• Accessibilità – Alcuni fondi comuni di investimento di ospitare gli investitori che non hanno un sacco di soldi da investire da parte di importi relativamente bassi di dollari per l’acquisto iniziale, successive acquisti mensili, o entrambi.
• Liquidità – gli investitori fondi comuni di investimento possono facilmente convertire le loro quote al NAV attuale – più tutti gli oneri valutati sulla redenzione – in qualsiasi momento.

Ma i fondi comuni hanno anche caratteristiche che alcuni investitori potrebbero vista come svantaggi, quali:

• I costi Nonostante rendimenti negativi – Gli investitori devono pagare le spese di vendita, quote annuali, e le altre spese (di cui parleremo qui di seguito), indipendentemente dal modo in cui il fondo svolge. E, a seconda del calendario dei loro investimenti, gli investitori potrebbero anche dover pagare le tasse su qualsiasi distribuzione di plusvalenze che ricevono – anche se il fondo ha continuato a svolgere poco dopo aver comprato azioni.
• Mancanza di controllo – Investitori in genere non è possibile accertare l’esatta composizione del portafoglio di un fondo in un dato momento, né possono influenzare direttamente i titoli che il gestore del fondo acquista e vende o la tempistica di tali operazioni.
• L’incertezza Prezzo – Con uno stock di singoli, è possibile ottenere in tempo reale (o quasi in tempo reale), informazioni sui prezzi, con relativa facilità, controllando siti finanziari o chiamando il broker. È inoltre possibile controllare in che modo i cambiamenti dei prezzi di uno stock di ora in ora – o addirittura secondo al secondo. Al contrario, con un fondo comune, il prezzo a cui si acquista o riscattare le azioni saranno in genere dipendono NAV del fondo, che il fondo potrebbe non calcolare fino a molte ore dopo aver effettuato l’ordine. In generale, i fondi comuni di investimento devono calcolare il proprio NAV almeno una volta ogni giorno lavorativo, in genere dopo le principali borse valori statunitensi vicino.

Posted By Linus