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Alcuni fondi comuni di investimento che carica front-end carichi vendite tariffa più bassa per i carichi di vendita per i grandi investimenti. I livelli di investimenti necessari per ottenere un carico ridotto le vendite sono comunemente noti come “punti di interruzione.”

La SEC non necessita di un fondo per offrire punti di interruzione nel caricare le vendite del fondo. Ma, se esistono punti di interruzione, il fondo deve dichiararli. Inoltre, una società appartenente alla FINRA di raccolta non si deve vendere le azioni di un fondo per un importo che è “appena sotto” il fondo di carico vendite breakpoint semplicemente per guadagnare una commissione più elevata.

Ogni società del fondo stabilisce la propria formula proprio per come si calcola se un investitore ha diritto a ricevere un punto di interruzione. Per questo motivo, è importante cercare di breakpoint informazioni presso il vostro consulente finanziario o al fondo stesso. Avrai bisogno di chiedersi come un fondo particolare l’ammissibilità di sconti punto di interruzione, così come quello che punto di interruzione del fondo è pari sono. FINRA’s Mutual Fund Breakpoint strumento di ricerca può aiutare a stabilire se hai diritto a sconti punto di interruzione.

Molti fondi comuni offrono più di una classe di azioni. Ad esempio, potreste aver visto un fondo che offre “Classe A” e “classe B” azioni. Ogni classe investiranno nello stesso “pool” (o investimenti di portafoglio) di titoli e avrà i seguenti obiettivi stesso investimento e politiche. Ma ogni classe avrà i servizi socio diverse e / o accordi di distribuzione con differenti tasse e spese. Come risultato, ogni classe dovrà probabilmente risultati di performance differenti.

Una struttura multi-classe offre agli investitori la possibilità di selezionare una tassa di spesa e struttura che è più appropriato per i loro obiettivi di investimento (compreso il tempo che si aspetta di rimanere investito nel fondo). Ecco alcune caratteristiche chiave delle classi di fondo più comune reciproco azioni offerte agli investitori individuali:

* Azioni di Classe A – azioni di classe A di solito impongono un carico di front-end di vendita. Essi tendono inoltre ad avere una riduzione della tassa 12b-1 e minori spese annuali di quelle classi altro fondo comune di condivisione. Siate consapevoli del fatto che alcuni fondi comuni di ridurre il carico di front-end come il formato del vostro investimento aumenta. Se state pensando di azioni di classe A, assicurarsi di informarsi punti di interruzione.

* Azioni di Classe B – Classe azioni B di solito non hanno un carico di front-end di vendita. Al contrario, essi possono imporre un contingente di carico differito di vendita e una quota 12b-1 (insieme ad altre spese annuali). Azioni di classe B potrebbe anche convertire automaticamente a una classe inferiore, con un canone 12b-1, se l’investitore detiene le quote abbastanza a lungo.

* Azioni di Classe C – azioni di classe C può avere un costo 12b-1, le altre spese annuali, e di un front-e back-end carico di vendita. Ma il carico frontale o back-end per azioni di classe C, tende ad essere inferiore a quello di classe A o azioni B, rispettivamente. A differenza di azioni di classe B, azioni di classe C in genere non si convertono a un’altra classe. Azioni di classe C tendono ad avere maggiori spese annuali rispetto sia di classe A o azioni di classe B.

Posted by Ryan